警惕外汇社交交易熟人拉新的传销诈骗模式

鲁道夫表示，为降低（新人投资者的）预期，资深外汇交易者通常会尽量避免在社交媒体上发布有关自己生活方式的贴文。如果他们发布了涉及昂贵手表或游艇的图片，IM Mastery则会要求他们撤下这些图片或对图片进行模糊处理，避免引起美国联邦贸易委员会的注意。2018年，有8家公司被指控违反了保护消费者权益免受欺诈侵害的相关注册规定，其中就包括iMarketsLive。

《财富》杂志在试图联系IM Mastery Academy（此前曾经以iMarketsLive的名义运营）寻求置评时收到了一条信息，称该公司的电子邮件账户已经不再使用，且该公司也不提供电话服务。《财富》杂志试图通过社交媒体联系IM Mastery时收到的自动回复信息则建议联系客服。而在《财富》杂志给其客服团队发送邮件后，每次收到的回复都是“建议登录网站联系客服”。

IM Mastery Academy总部位于纽约，也曾经引起国外监管机构的关注。2018年1月，比利时的一个政府机构便发布了有关该公司的警告信息。

该警告信息写道：“按照该公司（International Markets Live）开出的条件，成员拉新越多，能够获得的好处和佣金也就越多。然而该公司并未获得在比利时提供金融服务与产品的授权，且该公司的体系架构具有传销特征。”

当年晚些时候，英国也发布了类似通知，警告称，如遇变故，向不受监管的企业投资的交易者将不受法律保护。美国商品期货交易委员会（CFTC）曾经发现，有些声称自己在管理客户资金的外汇交易者本身毫无交易经验。2019年，CFTC对一家名为FuturesFX的企业及其创始人西蒙•朱瑟夫提起民事诉讼，指控其“采用欺诈手段诱骗美国及美国以外人士注册加入包含所谓‘实时’外汇交易平台、大宗商品期货线上交易室、教学视频及线上客服等功能的交易系统。”

对于那些希望通过合法途径学习外汇交易的人而言，想做好也并不容易，业余交易者尤其如此。安东尼丝•海托尔是芝加哥的一名教育工作者，她如果想在东京市场进行交易，就需要在美东时间晚上7点到凌晨4点熬夜看盘。

海托尔说：“工作时我也会找机会去看看走势图，但哪怕只有五分钟没看盘，市场下行也会给我造成一定损失。”为了控制风险、避免因糟糕的交易决策造成太大损失，海托尔只在自己的账户里非常谨慎地放了15美元。

在寻找适合自身交易节奏的过程中，她赚过一些小钱，也有过亏损的情况，就这样，第一个月很快就过去了，也到了向所属交易团队支付月度会员费的时候。

海托尔说：“他们想让我在Instagram上发布‘你应该参与其中’的推荐帖，但我做不到，原因是这东西连我自己都不完全看好。”她现在已经将自己对交易的兴趣暂时抛在了脑后。

杠杆是关键的危险信号。外汇市场允许使用高杠杆，有些货币的杠杆可达1比50，也就是说，只要1000美元便可进行价值5万美元的交易。然而如果投资失败，等待着投资者的将是倾家荡产甚至更糟糕的下场。

赖斯表示：“现实是，如果你使用了杠杆，那么你也可能会很快亏掉很多钱。任何人只要说自己靠外汇交易只用几个月的时间就赚到了买车的钱，那么无论真假，都说明他们在交易中承担了很高的风险，而这种风险可以让他们瞬间破产。”

如果希望安全地进行外汇交易，赖斯建议投资者应该去找那种注册经纪商，并了解其佣金收取方式：经纪商的盈利方式能够在很大程度上反映他们的激励机制。作为一名注册投资顾问，赖斯表示，考虑到市场的波动性，他很难向自己的客户证明外汇交易是一种理想的投资选择。

他说：“我必须证明外汇投资可以作为长期投资，能够在为养老准备的投资组合中占有一席之地。但本质上外汇交易是一种投机行为，而不是长期投资。”

文章来自财富中文网